交行成都广福支行成功堵截持假身份证办卡业务

　　人民网成都5月20日电　（任重）近日，张某某来到交行成都广福支行办理借记卡开户业务，并称自己为成都某超市员工，需要办理一张工资卡。经办柜员在对客户进行身份识别和采集身份证件信息时发现该客户所持有的身份证存在诸多疑点，如头像模糊，文字不正，质地较软等。

　　为争取更多的时间来进行真伪鉴别，柜员借故说系统有些故障，让客户耐心等待，并让大堂经理为客户介绍我行热销产品，以尽可能拖延时间。同时柜员将此情况向当班的主管报告，主管利用时间空挡期对身份证的真伪进行了再次核查，主管凭借多年的营运条线工作经验，发现该证件并无芯片，并通过多方渠道进一步辨别出客户所持证件为虚假仿造证件。随后，经办柜员将身份证件退还客户，并向其告知该证件为虚假证件，不能办理银行业务。正当主管准备拨打110电话进行报警时，张某某匆忙离开了网点。

　　此案是一起典型的客户利用假身份证办理银行卡业务的事件，在业务办理过程中支行综合柜员本着高度的敏感性和较强风险防控意识，认真审核客户证件，仔细核实客户的身份情况，在发现问题后及时报告营运主管，成功堵截了银行卡柜面风险事件。