世纪证券刘淼：财富管理转型及互动型服务的突破

　　摘要：2018年，是证券行业的“冬天”，随着监管政策趋严、金融去杠杆、境内外宏观政策变化等因素，市场交易热情持续减退，券商经纪业务从传统通道服务向财富管理模式转型，俨然成为国内券商的当务之急。2018年，“转型”更是迫切。而APP已成为券商零售业务新模式和线上财富管理的重要载体。新浪财经发起“券商财富管理转型之路”专访活动，深度挖掘券商在拥有丰富的线下服务渠道之外，如何利用线上的平台与资源更加高效、便捷、精准的服务客户。本期，新浪财经带您走近世纪证券。（12月20日金麒麟·2018券商财富管理高峰论坛在北京举办，届时监管人士、行业大咖、券商大佬将齐聚纵论券商未来之路。）

　　行业背景：移动互联网技术给予的挑战与机遇

　　互联网金融领域的蓬勃发展，将传统的金融业服务和先进的移动互联网技术进行了高度融合，通过优化业务流程及转变传统支付方式，借助信息处理技术的不断迭代实现资源的持续动态优化。这一趋势不仅颠覆了金融业的传统业务模式，也促使传统金融机构不断调整和优化业务流程甚至组织架构。面对互联网浪潮，在市场的洗礼下，证券机构必须在符合风控合规要求的前提下不断尝试新型的服务模式，将互联网市场经济思维渗透进产品研发、营销管理等方方面面，以获得广泛大互联网客户群体的认可。

　　移动互联网带来的机遇和挑战并存，业内券商寻求转型的思路主要包括：通过高速的信息处理系统实现网上业务交易、网上业务办理的基础业务体系；通过打造移动端理财商城实现理财产品销售、智能投顾服务的财富管理体系；通过对多元化产品的分析统计提供金融理财服务的资产账户体系。当前，主流券商的转型举措大同小异，券商类APP产品体验、UI设计也大体趋同，如何从中寻求突破、真正做到脱颖而出是世纪证券一直探索的目标。

　　世纪证券小薇APP 不断创新突破

　　随着互联网证券市场竞争的白热化，券商APP已经不再只是券商产品销售交易的平台，更包含了一系列线上化运营和服务，并且注重对用户赋能。世纪证券始终以客户体验为先，不断调研分析互联网证券客户画像，进行多因子综合分析归纳，并根据客户画像分析情况全面了解互联网证券客户年龄、性别、分布区域等基本属性以及投资偏好、重点关注的资讯类别、主要消费品类、高频应用类别及其他日常功能性需求等。

　　世纪证券自2014年推出全新的综合金融服务APP“小薇”系列以来，不断从APP业务流程便捷性与客户服务开放性等方面进行优化升级，从而设计出更符合移动端投资者使用偏好的有温度、有干货的综合金融服务类产品，以契合发展趋势、把握发展机遇、应对发展挑战。

　　“视频互动”展现专业服务温度

　　2018年7月小薇2.0“视频”模块上线。“视频”模块的上线令小薇2.0APP在众多券商APP中别具一格。视频是世纪证券在不断探索优化财富管理服务模式的过程中，结合视频类移动终端应用的蓬勃发展及互联网客户群体的信息获取偏好，创造性开发的旨在为客户带来更富感染力、更加生动易懂的专业投资理财互动播报服务形式。

　　在满足客户综合金融理财功能需求的前提下，视频模块能让客户体会到来自专业人员的真实、有温度的服务。在以高频更新、内容丰富及专业主播为特点的视频模块中，重点强调以“人”为主的服务模式、以“新”为特点的财经资讯、以“专”为基础的理财分析，由投资顾问等专业证券从业人员为客户讲解各类简洁实用的投资资讯和及时准确的市场动向，帮客户节省了繁杂信息的筛选时间。此外，在视频模块下还开设了“关注”及“评论”等互动功能，进一步提升了APP社交性和用户参与度，客户不只是通过视频浏览信息，更能进一步与“主播”人员进行互动，带给了客户耳目一新的使用体验。

　　“金融商城”实现财富管理转型

　　小薇2.0“钱柜”模块。小薇2.0APP是世纪证券围绕证券创新业务重金打造的综合金融服务移动终端，通过细致入微的服务体系，一站式满足客户基金产品、券商理财、融资融券、证券行情、开户交易、金融资讯、视频互动、在线业务办理等需求。其中理财产品商城“钱柜”参考了电商模式，在符合适当性管理要求的前提下实现了向客户展示与其风险承受能力相匹配的丰富金融理财产品，并在金融理财产品浏览、查询、筛选直至购买的一系列流程中全面优化了客户体验。

　　2018券商APP风云榜·百家券商角逐六大桂冠

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